Рейтинг бирж криптовалют
ТОП криптовалютных бирж, основанных на отзывах их пользователей
Перейти к рейтингу
#
Лого
Компания
Дата основания
Объем торгов за 24ч. в USD
Кол-во монет
Кол-во валютных пар
Рейтинг
Кол-во отзывов
Отличительной особенностью криптовалют является высокая волатильность, то есть изменчивость цены. Курс какого-нибудь токена может вырасти на сотни процентов буквально за несколько дней. Таким образом, купив криптовалюту по низкой цене и своевременно её продав, вы можете многократно увеличить свое состояние. Для проведения подобных сделок существуют специальные платформы – криптовалютные биржи.
Биржа криптовалют – это онлайн-площадка, на которой пользователи могут обменивать, покупать или продавать цифровые валюты (например, Bitcoin, Ethereum, Dogecoin и другие криптовалюты). Если говорить простыми словами, криптобиржа представляет собой рынок, где встречаются покупатель и продавец, каждый из которых хочет заключить выгодную сделку и заработать на разнице цен. В этом биржи криптовалют напоминают обычные фондовые биржи, однако существует ряд серьезных отличий:
- График работы. Американские фондовые биржи работают с 16.30 до 01.45 (МСК), азиатские – с 03.00 до 12.00 (МСК). Криптовалютные биржи работают круглосуточно.
- Высокая волатильность. Изменение курса актива на сотни процентов в кратчайшие сроки – обычная вещь для криптовалюты. Цены на акции, облигации, металлы и другие фондовые активы, как правило, изменяются незначительно.
- Котировки. Фондовые рынки контролируется государством и центральными банками, криптобиржи – частными компаниями (владельцами). Из-за разных правил торговли на разных биржах стоимость активов может отличаться.
Основной торговый инструмент криптовалютной биржи – валютная пара. Например, возьмем две криптовалюты – Bitcoin и Ethereum. Они образуют пару ВТС/ЕТН. Это означает, что вы можете приобрести ВТС за ЕТН.
Как правило, на криптобиржах встречаются пары с наиболее востребованными криптовалютами. Поэтому, если вы, например, захотите приобрести токен DOGE за имеющиеся DASH, то, скорее всего, не сможете этого сделать – поскольку на бирже может отсутствовать пара DOGE/DASH. Поэтому вы будете вынуждены продать свои токены DASH за ВТС, а затем приобрести DOGE по паре DOGE/ВТС.
Криптовалютные биржи могут поддерживать не только криптовалюты, но и фиатные деньги (или национальные валюты) – например, российский рубль (RUB), доллар США (USD), евро (EUR). Поддержка фиатных валют существенно увеличивает количество торговых пар, предлагая трейдерам работать по кроссвалютным направлениям – например, ВТС/USD.
Как происходит торговля на криптовалютной бирже?
Рассмотрим принцип работы на примере покупки/продажи криптовалюты Bitcoin (ВТС). Продавец создает заявку на продажу ВТС, а покупатель – на покупку ВТС. Каждая из сторон определяет стоимость актива, после чего обе заявки попадают в книгу заявок («ордербук», «стакан»). Если интересы покупателя и продавца совпали, заявки покрывают друг друга и исполняются, а средства поступают на счета пользователей.
На криптовалютных биржах можно заключать различные виды сделок («ордеров»), рассмотрим самые популярные:
- Рыночные заявки – покупка/продажа актива по текущей цене. Пример: покупатель указывает сумму актива, которую хочет приобрести, после чего биржа мгновенно подбирает наиболее выгодное предложение из книги заявок.
- Лимитные заявки – покупка/продажа актива по установленной цене. Пример: покупатель указывает сумму и стоимость актива, но сделка будет исполнена лишь тогда, когда в книге заявок появится подходящее по цене предложение.
Также трейдеры могут заключать стоповые заявки (выставление максимальной и минимальной цены сделки), выставлять стоп-лоссы, тейк-профиты и многое другое.
Выбирая криптовалютную биржу, важно смотреть не только на перечень поддерживаемых валют (в том числе фиатных) и валютных пар, а также доступные типы сделок и торговые возможности. Трейдер должен учитывать множество параметров, например:
- Объем торгов – общее количество сделок, совершенных за определенный период времени. Этот критерий показывает популярность и влиятельность биржи, а также (косвенно) количество пользователей. На сегодняшний день лидером по объему торгов является биржа Binance (среднесуточный показатель – свыше $2 млрд.).
- Особенности регулирования биржи. Правовое поле, в котором работает биржа, во многом определяет условия работы. Например, биржа может быть недоступна для жителей определенных стран и регионов, может требовать верификацию личности трейдера. Также особенности регулирования определяют перечень поддерживаемых платежных систем.
- История и репутация. Чем дольше существует биржа (и чем меньше скандалов с ней связано), тем ниже вероятность мошенничества.
- Интерфейс и поддержка. Интуитивность и локализация биржи во многом упрощают торговлю новичкам.
Наконец, при выборе криптовалютной биржи стоит обращать внимание на комиссии. Комиссии, взимаемые на криптобиржах, можно разделить на 2 основные группы – торговые и платежные:
Торговая комиссия – это доля биржи в каждой сделке. Когда вы открываете сделку и покупаете валюту (или выставляете ее на продажу), биржа взимает небольшую сумму от этой сделки – например, 0,2%. В зависимости от стороны сделки торговая комиссия бывает:
- Для мейкеров – трейдеров, кто открывает позиции (оформляет сделки и выставляет их на продажу).
- Для тейкеров – трейдеров, кто закрывает позиции (скупает ордера, созданные мейкерами).
Каждая биржа стремится улучшить ликвидность, то есть сделать так, чтобы активы быстрее продавались по рыночной цене. Соответственно, для этого в стакане цен должно находиться как можно больше предложений на продажу – заявок от мейкеров. Для этого биржи выставляют для них меньше комиссии, чем для тейкеров (например, 0,1% против 0,2%). Также в целях повышения ликвидности биржи снижают комиссии для всех трейдеров, имеющих повышенный объем торгов.
Платежные комиссии – это комиссии, взимаемые платформой при пополнении баланса и выводе средств. Они связаны с особенностями работы платежных систем, поэтому сама биржа не зарабатывает на них. Как правило, при пополнении счета в криптовалюте комиссия не взимается, а при выводе она имеет фиксированное значение, не зависящее от выводимой суммы (например, 0,0001 ВТС). Если биржа поддерживает фиатные деньги, то пополнять баланс и выводить заработок можно с помощью различных платежных систем – банковских карт, электронных кошельков. В этом случае комиссия обычно составляет какой-нибудь процент от переводимой суммы (например, 5%).
Часто задаваемые вопросы
Ликвидность криптовалюты – это ее способность быстро обмениваться на другие криптовалюты или фиатные деньги. При высокой ликвидности мы получаем стабильный рынок с минимальными колебаниями цен, на котором ордера на покупку и продажу исполняются максимально быстро, а при низкой – резкие и сильные скачки цен и невозможность совершить сделку по необходимым условиям.
Основной фактор ликвидности – объем торгов и количество участников. Также на нее влияют популярность конкретных направлений, простота использования и особенности законодательства.
Централизованные биржи (СЕХ) – это биржи, управляемые из единого центра, который имеет полный контроль над безопасностью средств, обменными операциями, обслуживанием и другими особенностями торговли. Пример: Binance или Kraken. Как правило, такие биржи имеют высокую ликвидность, обширный торговый функционал и возможность работы с фиатными деньгами. С другой стороны, трейдеров обязывают проходить процедуру верификации и не дают доступ к приватным ключам, а сама администрация может манипулировать ценами и похитить активы пользователей.
Децентрализованные биржи (DEX) – это торговые платформы, созданные на основе технологии распределенного реестра и работающие с помощью smart-контрактов. Пример: Uniswap или SushiSwap. На таких биржах не предусмотрена KYC (вы сохраняете анонимность), вы имеете доступ к своим приватным ключам, при этом никто не может заблокировать ваш аккаунт. Из недостатков – слабый функционал, низкая (по сравнению с СЕХ) ликвидность и отсутствие поддержки фиатных валют.
Процедура KYC, как правило, состоит из 3 составляющих – подтверждение регистрации, личности и места жительства. Первый этап проходит практически каждый пользователь, подтверждающий при регистрации свой e-mail или номер телефона.
На 2-м этапе верификации вы должны подтвердить свою личность. Для этого необходимо предоставить паспортные данные и отсканировать (сфотографировать) страницы самого паспорта, где будут видны ваше фото, ФИО, данные о регистрации. Нередко на этом этапе пользователя просят сделать сэлфи на фоне паспорта.
Наконец, 3-й этап – подтверждение действительности указанного адреса проживания. Для этого подходит скан счета за коммунальные услуги, выписка из банка и другие документы.
Отзывы трейдеров – это самый простой и быстрый способ узнать все нюансы и тонкости работы, а также подводные камни на криптовалютной бирже. Например, из отзывов можно выяснить реальную продолжительность верификации пользователей, скорость вывода средств, скорость исполнения сделок, время и характер ответа службы поддержки и многое другое, что не получится узнать на сайте биржи.